Вопросы к Юристу

Заявление в полицию о мошенничестве как написать?

Для написания претензии понадобится знание основных нормативных документов:

  • ГК РФ,
  • ГПК РФ,
  • Закон РФ «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 № 2300-1,
  • Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1,
  • Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ.

Желательно также изучить несколько десятков инструкций ЦБ, постановлений высших судов, правила платежных систем. Обратите внимание! На этапе написания претензии необходимо понимать, каким будет основание будущего иска. Как показывает практика, по претензии деньги банки не возвращают, поэтому, скорее всего, вам придется обращаться в суд. Претензия необходима, чтобы:

  • соблюсти порядок досудебного урегулирования спора, поскольку каждый договор содержит обязанность сторон сделать попытку мирно договориться.

Как писать заявление в полицию о краже денег с банковской карты — образец?

Без этой попытки суд оставит иск без движения,

  • получить больше, чем списано со счета. Если правильно подать иск и претензию, суд взыщет сумму, которая в три раза превышает списанную со счета.

Особенности процедуры подачи заявления В этой категории споров возможны варианты выбора суда для подачи иска:

  • по месту жительства истца, когда речь идет о защите прав потребителей,
  • по месту нахождения ответчика,
  • по месту нахождения филиала банка,
  • договорная подсудность.

Если подать иск по месту жительства истца, вы сможете избежать ангажированности суда и банка.


Поскольку заявление подается в рамках защиты прав потребителей, госпошлина за его рассмотрение не оплачивается при сумме требований, не превышающей 1 млн руб. К заявлению прилагаются все копии документов, на которые вы ссылаетесь, в 2-х экземплярах: для суда и банка.

Какое наказание за мошенничество с банковскими картами — статья ук рф

  • где вы находились до того, как обнаружили кражу денег с карты,
  • при возможности опишите людей, которые могли получить доступ к вашим личным данным,
  • сведения об обращении в банк для блокировки карты,
  • форма и цвет кошелька.

  • факт кражи,
  • просьбу привлечь к ответственности, установленной законом, виновных лиц,
  • что об уголовной ответственности за заведомо ложные показания вам известно,

Поставьте подпись, дату, расшифровку подписи. Часто воры орудуют в многолюдных местах: на распродажах, магазинах, транспорте.

Образец заявления в полицию о мошенничестве с банковской картой

Составьте в письменном виде четкую хронологию событий, связанных с фактом мошенничества, указав даты и время каждого события. Пишем заявление Теперь можно приступить к заявлению.


В письменной форме изложите происшествие. Но делайте это предельно ясно и подробно. Разборчивый почерк или печатный вариант помогут сэкономить время сотрудников полиции во время ознакомления с делом.
Составленное заявление в полицию о мошенничестве не забудьте вычитать на возможные ошибки, ляпы и опечатки. В конце текста обязательно укажите конкретную цель этого обращения.

Как писать заявление на кражу денег с банковской карты

Обратите внимание, что никакой привязки к месту проживания в таком случае нет. Хотя в идеале лучше всего обращаться в ближайшее отделение и сразу же после того, как вы поняли, что пострадали от рук мошенников.

Прокуратура, в соответствии со своим статусом, занимается надзором за правоохранительными органами. Но и сюда тоже можно обратиться за помощью потерпевший.

Хотя это стоит делать только в том случае, когда нет возможности реализовать право на защиту в других органах. Что важно знать Перед тем как подавать заявление в полицию о мошенничестве, подумайте, есть ли состав преступления в данном случае.

Для того чтобы можно было названные действия считать преступными, они, согласно ст. 159 УК РФ, должны быть умышленными. То есть мошенник должен был знать и желать именно таких последствий своей деятельности.

Что делать если украли деньги с карты

Дальше указываем сумму утерянных средств, принадлежащих (указываем ФИО владельца и подтверждаем право на владение имуществом) — в данном случае карты конкретного банка и конкретной сумы денег. Заявление в полицию о мошенничестве в Интернете пишется подобно этому, но в нем следует указать, что аферист действовал посредством Всемирной паутины. Как подать заявление Подача заявления требует особой внимательности. Обязательно сделайте его копию. Лицо, которое будет его принимать, присвоит заявлению порядковый номер и выпишет талон, содержащий сведения о нем.

Если вам отказывают в приеме, потребуйте письменное объяснение. Но на самом деле органы полиции обязательно должны принять у вас заявление и рассмотреть.

Последний важный этап После подачи заявления уточните сроки рассмотрения и порядок получения информации о разбирательстве по данному делу.

Заявление в полицию о мошенничестве как написать?

При написании заявления, связанного с платежными картами, обратите внимание на конкретное время событий, связанных с хищением денежных средств. Такая конкретика поможет уполномоченным органам быстрее разобраться в деле. Шаг за шагом С чего начать писать заявление в полицию о мошенничестве с банковской карты, образец которого предоставлен в статье? Прежде всего следует собрать материалы, относящиеся к делу. К примеру, каталоги, листовки или буклеты с информацией об услугах, сообщения на электронную почту или телефон с предложениями услуг или вашу переписку со злоумышленниками.

Также пригодятся чеки, уведомления и квитанции, которые подтвердят ваши расходы. Кроме того, если вы собираетесь писать заявление в полицию о мошенничестве с банковской карты, то вам понадобятся и выписки операций и транзакций в банкомате.

СМС уведомления от сбербанка мне не приходят,хотя за мобильный банк с меня регулярно снимают,карту я заблокировала написала заявления в банк,теперь жду выписку с банка и пойду писать заявление в полицию.Не имею представления как правильно и грамотно составить заявление,подскажите где можно скачать образец заявления именно по моему вопросу мошенничество с банковскими картами, СМС мошенничество, заявление о мошенничестве, заявление в Сбербанк Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

  • Банковская карта
  • Куда подать жалобу, если полиция не принимает мер по заявлению о мошенничестве?

Ответы юристов (1)

  • Все услуги юристов в Москве Защита потерпевшего Москва от 50000 руб. Защита свидетелей Москва от 20000 руб.

Именно в нем закладывается база, которая позволит нам вернуть списанные деньги и определить предмет доказывания. Скажу сразу, что образец искового заявления о возврате украденных денег Вам не поможет, если конечно ситуация один в один не совпадает.

Что бывает в практике крайне редко. Тому есть несколько причин.

  • У каждой организации свои правила банковского обслуживания, условия договора, дневные лимиты на списания, система контроля, платежные системы, системы ДБО, АБС. Все эти документы надо изучить и в процессе уметь ими оперировать.
  • Способы хищения денег с банковских карт принципиально отличаются.

Соответственно принципиально отличаются действия, которые банк был обязан предпринять с учетом предыдущего пункта.

  • Нужно учитывать региональную и местную судебную практику.
  • Составление искового задача сложная, но в сравнении с судебным процессом ничто.
    Обратите внимание! Образец заявления в полицию о краже денег с карты. Полезные советы Расследование таких дел малоперспективно и портит статистику правоохранительным органам. К сожалению, статистика является важнейшей частью работы правоохранительных органов, поэтому они отказывают в проведении расследования. Уголовное дело возбуждают по месту окончания преступления: транзакции или получения денег.

    Теоретически этим местом может быть другой регион или иная страна. Сотрудник полиции запрашивает информацию у банка, но на все запросы учреждение отвечает, что предоставит сведения только после возбуждения уголовного дела.

    Получается замкнутый круг: без данных от банка возбудить дело нельзя, без возбуждения уголовного дела нельзя получить информацию от банка. При такой ситуации помогают защитные средства, которые предусматривает уголовно-процессуальное законодательство.

    В современном мире существует серьезная угроза имуществу граждан. Технический прогресс принес в жизнь людей не только массу полезных вещей, облегчающих жизнь, но, к сожалению, повлек и развитие способов их хищения.

    Поэтому охрана и сбережение имущества от посягательств воров и мошенников стали важной задачей общественности. Что такое мошенничество Мошенничество – это преступление против имущества.

    Оно представляет собой завладение, хищение или приобретение права на чужую собственность через обман или злоупотребление доверием. Вместе с распространением рыночных отношений в экономике это понятие получило широкий размах.

    Особенно это касается сферы предпринимательства. Недобросовестные люди могут использовать в целях обмана и наживы и Интернет. Некоторые считают, что мошеннические действия могут быть направлены лишь на имущество малограмотных граждан.

    На этот счет есть средства защиты, предусмотренные уголовно-процессуальным законодательством. Постановления можно и нужно обжаловать прокурору и в суд.

    Такая работа далека от гражданского права, поэтому если Вы выбрали второй вариант юридического обеспечения – Вам надо вникнуть в ряд Приказов МВД, Генерального прокурора и конечно УПК РФ. Это будет новый увлекательный мир уголовного права и процесса, который также заслуживает отдельного материала.

    Хотите честные перспективы возврата денег? Запишитесь на консультацию Имя Телефон Удобное время В общем все. Это основные пять шагов, которые необходимо предпринять, если у Вас украли деньги с карты сбербанка.

    Нюансы обсуждать здесь не вижу смысла, все есть в наших обзорах судебной практики и других статьях в блоге.

    Что такое мошенничество

    Мошенничество – это преступление против имущества. Оно представляет собой завладение, хищение или приобретение права на чужую собственность через обман или злоупотребление доверием. Вместе с распространением рыночных отношений в экономике это понятие получило широкий размах. Особенно это касается сферы предпринимательства. Недобросовестные люди могут использовать в целях обмана и наживы и Интернет.

    Некоторые считают, что мошеннические действия могут быть направлены лишь на имущество малограмотных граждан. Но очень часто заявление в полицию о мошенничестве вынуждены подавать и вполне образованные и умные люди. Ведь одних юридических знаний недостаточно, чтобы обезопасить свое имущество, потому что каждый день появляются новые способы выманивания денег у честных и доверчивых людей.

    Что делать, если вы стали жертвой мошенников

    Если случилось так, что вы стали жертвой мошенников, не спешите прощаться с утраченными денежными средствами или имуществом. Ни в коем случае не следует паниковать. Лучше всего подумайте, что можно сделать в сложившейся ситуации, и куда обратиться за помощью.

    Так как информация о мошенничестве и все, что к нему относится, четко прописаны в законодательстве, а именно в Криминальном кодексе, то с заявлением следует обращаться в правоохранительные органы.

    Куда обращаться

    Любой гражданин имеет право подать заявление по факту мошенничества в любое отделение полиции. Обратите внимание, что никакой привязки к месту проживания в таком случае нет. Хотя в идеале лучше всего обращаться в ближайшее отделение и сразу же после того, как вы поняли, что пострадали от рук мошенников.

    Прокуратура, в соответствии со своим статусом, занимается надзором за правоохранительными органами. Но и сюда тоже можно обратиться за помощью потерпевший. Хотя это стоит делать только в том случае, когда нет возможности реализовать право на защиту в других органах.

    Что важно знать

    Перед тем как подавать заявление в полицию о мошенничестве, подумайте, есть ли состав преступления в данном случае. Для того чтобы можно было названные действия считать преступными, они, согласно ст. 159 УК РФ, должны быть умышленными. То есть мошенник должен был знать и желать именно таких последствий своей деятельности.

    Заявление в полицию о мошенничестве должно быть написано четким и понятным языком, без искажений и лирических отступлений.

    Мошенничество с платежными картами

    Мошенничества, связанные с банковскими картами, с каждым годом становятся все более изощренными. Страдают при этом не только клиенты банков, но и сами банки. Заявление в полицию о мошенничестве (с банковской карты, например, были незаконно сняты деньги) поможет вам вернуть утерянные средства. Но тут нужно быть очень осторожным, ведь разглашение конфиденциальной информации посторонним лицам ведет к прямому хищению средств.

    При написании такого заявления можно проконсультироваться с юристами вашего банка. Они помогут составить текст и предоставят необходимые документы. Эксперты банков советуют в любом случае подавать заявления о мошенничестве. Для юридического отдела многих банков это страховой случай.

    При написании заявления, связанного с платежными картами, обратите внимание на конкретное время событий, связанных с хищением денежных средств. Такая конкретика поможет уполномоченным органам быстрее разобраться в деле.

    Шаг за шагом

    С чего начать писать заявление в полицию о мошенничестве с банковской карты, образец которого предоставлен в статье? Прежде всего следует собрать материалы, относящиеся к делу. К примеру, каталоги, листовки или буклеты с информацией об услугах, сообщения на электронную почту или телефон с предложениями услуг или вашу переписку со злоумышленниками. Также пригодятся чеки, уведомления и квитанции, которые подтвердят ваши расходы.

    Кроме того, если вы собираетесь писать заявление в полицию о мошенничестве с банковской карты, то вам понадобятся и выписки операций и транзакций в банкомате. Составьте в письменном виде четкую хронологию событий, связанных с фактом мошенничества, указав даты и время каждого события.

    Пишем заявление

    Теперь можно приступить к заявлению. В письменной форме изложите происшествие. Но делайте это предельно ясно и подробно. Разборчивый почерк или печатный вариант помогут сэкономить время сотрудников полиции во время ознакомления с делом. Составленное заявление в полицию о мошенничестве не забудьте вычитать на возможные ошибки, ляпы и опечатки.

    В конце текста обязательно укажите конкретную цель этого обращения. Например: «Прошу провести расследование, найти преступника и вернуть денежные средства или конкретные материальные ценности». Также важно указать в заявлении месячный доход заявителя, чтобы органы полиции понимали масштабность хищения.

    Кроме того, не забудьте привести перечень прилагающихся к заявлению документов и доказательств, связанных с делом. В заверение, укажите дату, поставьте собственную подпись и рядом с ней – фамилию с инициалами.

    Если же это заявление в полицию о мошенничестве от юридического лица, образец будет выглядеть несколько иначе, так как в документе нужно обязательно указать полное название организации, которая подает заявление. А документы, связанные с фактом мошенничества, также должны иметь данные о конкретной фирме или организации.

    Приведем пример основного текста заявления:

    Прошу вас разобраться и привлечь к уголовной ответственности гражданина или организацию (указываем конкретные имена или названия), которые (указываем конкретную дату или временные рамки происшествия) совершили противоправные действия (описываем подробно ситуацию). Дальше указываем сумму утерянных средств, принадлежащих (указываем ФИО владельца и подтверждаем право на владение имуществом) - в данном случае карты конкретного банка и конкретной сумы денег.

    Заявление в полицию о мошенничестве в Интернете пишется подобно этому, но в нем следует указать, что аферист действовал посредством Всемирной паутины.

    Как подать заявление

    Подача заявления требует особой внимательности. Обязательно сделайте его копию. Лицо, которое будет его принимать, присвоит заявлению порядковый номер и выпишет талон, содержащий сведения о нем. Если вам отказывают в приеме, потребуйте письменное объяснение. Но на самом деле органы полиции обязательно должны принять у вас заявление и рассмотреть.

    Последний важный этап

    После подачи заявления уточните сроки рассмотрения и порядок получения информации о разбирательстве по данному делу. Ведь государственные органы, как правило, не спешат рассматривать мелкие дела и только затягивают время.

    Заявление в полицию о мошенничестве юридического лица подается таким же образом. Помните, что если противоправные действия связаны с организацией или фирмой, то при оформлении документа это необходимо четко прописывать.

    Характеристика основных видов современного мошенничества

    Согласно трактовке действующего уголовного законодательства, мошенничеством считается любое противоправное действие, целью которого является завладение чужим имуществом путем обмана, злоупотребления доверием лица или введением его в заблуждение. Раньше наиболее благоприятной почвой для мошенников были азартные игры, лотерейные розыгрыши и уличные гадания. Позже, с развитием интернет-технологий и электронных платежных систем виды мошенничества преобразовались и стали более совершенными.

    Сегодня практически все случаи данного преступления совершаются с помощью интернета или мобильных устройств, и выявить мошенника зачастую практически невозможно. Поэтому, заключая виртуальные сделки и договариваясь о чем-либо в телефонном режиме, необходимо быть предельно внимательным и бдительным во избежание финансовых потерь.

    Современные виды мошенничества:

    Рассмотрим характеристику каждой категории более детально. Договорное мошенничество имеет место при заключении сделок в отношении недвижимого (дом, квартира) и движимого (транспортное средство) имущества лица, а также его имущественных прав (бизнес) на основании фиктивных документов. Как правило, в схемах подобного характера принимают участие несколько человек, поэтому разоблачить преступников довольно сложно. К данной категории относится получение кредита по поддельным документам, приобретение имущества у лица, которое не имело полномочий на его продажу.

    Чтобы не попасть в подобную ситуацию, старайтесь не заключать сделки с малознакомыми партнерами и для удостоверения документов обращайтесь к проверенному нотариусу. Также не помешает перед подписанием договора проконсультироваться со специалистом юридического бюро по поводу содержания документа.

    Потерпевшей стороной может быть как физическое, так и юридическое лицо (организация). Если совершено преступление в отношении юридического лица, его расследованием занимается специальное подразделение федерального МВД – ОБЭП, куда и следует подавать заявление.

    Более популярным видом данного преступного деяния является внедоговорное мошенничество. Сюда можно отнести обманное завладение средствами через продажу несуществующих товаров в интернет-магазинах, махинации с банковскими картами и терминалами, смс-мошенничество, кражи через e-mail, уличные гадания и прочее. Добрая половина потерпевших от внедоговорных махинаций — физические лица, пользователи социальных сетей (Вконтакте, Одноклассники) и других интернет-сервисов.

    Какими должны быть первые действия потерпевшего лица в случае обнаружения мошенничества

    Что необходимо сделать первым делом, если Вы оказались потерпевшей стороной в преступлении, и куда следует подавать документы:

    • Если преступник обманным путем завладел банковской картой или Вы обнаружили ее пропажу, необходимо сразу же обратиться в отделение банка, выдавшего карту, и попросить заблокировать счет. Сделать это можно позвонив на горячую линию банка и сообщив свои личные данные. Чем быстрее будет выполнена данная операция, тем больше шансов, что деньги сохранятся,
    • Если вас обманули посредством использования мобильной связи (через смс или звонок), сохранить перечисленные средства сложнее, поскольку Вы их уже перевели со своего счета на другой. Место, куда нужно обратиться в первую очередь – операторский центр сети. Нужно сообщить о факте махинации оператору, возможно, это впоследствии поможет полиции выйти на след злоумышленника,
    • Если мошеннические действия происходят прямо перед Вами (гадание, азартные игры), сразу же нужно позвонить в дежурную часть полиции. Необходимо вызвать полицейского для предотвращения преступления и задержания мошенников или, если оно уже свершилось, для написания протокола.

    Следующий шаг – написание заявления. Каким должен быть образец документа и куда его следует подавать, читайте далее.

    Важно! Перед обращением в правоохранительные либо судебные органы, заявитель должен подготовить допустимые (законные) и относимые к делу доказательства того, что мошенник умышленно похитил его средства путем обмана. Для этого необходимо подтверждение того, что украденные средства на самом деле были у потерпевшего, а также нужно доказать, что преступник завладел ими путем обмана.

    В качестве доказательной базы подойдут следующие материалы:

    • выписка из банка о состоянии счета до совершения преступления и после него,
    • распечатки звонков (откуда и куда исходили звонки),
    • скриншоты электронных и телефонных сообщений (откуда получены сообщения и куда отправлены),
    • договора,
    • платежные чеки и квитанции (куда была направлена оплата),
    • показания свидетелей,
    • заключение эксперта (если была проведена экспертиза).

    Данный перечень не является исчерпывающим и может быть дополнен другими документами, которые, так или иначе, подтверждают наличие в совершенном деянии состава преступления, предусмотренного УК Российской Федерации. Перед подачей доказательств сделайте копии документов для себя, в случае утери оригиналов Вы сможете предоставить сохраненную копию еще раз.

    При составлении заявления и сборе доказательств не нужно указывать неправдивую информацию с целью приукрасить ситуацию, поскольку в этом случае Вы рискуете стать субъектом преступления, предусмотренного ст. 306 Уголовного кодекса (ложный донос).

    Какие сведения должен содержать образец заявления о мошенничестве в полицию

    Чтобы заявление было принято к рассмотрению, оно должно соответствовать процессуальным требованиям.

    Требования к написанию документа:

    1. Образец текста пишется от руки или простым машинным способом. Главное – разборчиво писать и связно излагать свои претензии,
    2. Писать нужно от имени потерпевшего и на имя начальника подразделения полиции, в которое Вы обращаетесь. Данная информация указывается в верхнем правом углу листа,
    3. В «шапке» заявления, помимо фамилии и имени заявителя, нужно писать следующую информацию: адрес постоянного или временного проживания заявителя, средства связи (если есть),
    4. Образец документа обязательно должен иметь наименование. В данном случае, это «Заявление»,
    5. В основной части записи должны быть сведения о том, что именно произошло, когда (полная дата события) и как. Если имя виновного лица Вам неизвестно (злоумышленника Вы не знаете), опишите подробнее его внешность, отличительные черты,
    6. Обязательно укажите размер ущерба. Это позволит правоохранителям правильно классифицировать деяние (уголовное или административное). Поскольку в том случае, если размер ущерба не превышает 1 тыс. рублей, за такое правонарушение предусмотрено лишь привлечение к административной ответственности,
    7. Перечислите все имеющиеся доказательства совершения преступления и обязательно приложите их к самому заявлению,
    8. При необходимости нужно оставить личные данные свидетелей и их контакты (если есть такая возможность),
    9. В заключительной части заявитель обязан изложить свою просьбу и статью, являющуюся основанием для ее выполнения,
    10. Документ обязательно должен содержать подпись заявителя и дату обращения. В обязательном порядке поставьте дату и подпись под текстом документа.

    Найти образец бланка для составления прошения можно в интернете.

    Требования к составлению заявления с прокуратуру

    Если Вы имеете намерение подавать документы в прокуратуру, при составлении заявления с просьбой возбудить уголовное дело в «шапке» документа необходимо писать орган прокуратуры, в который Вы обращаетесь. Указывать ФИО должностного лица не обязательно.

    Что касается основной и заключительной части документа, здесь все так же, как и в предыдущем образце. Образец заявления в прокуратуру должен содержать данные, похожие на те, которые следует указывать при обращении в полицию.

    Если Вы не уверены в статье, на основании которой просите возбудить дело, не нужно ее указывать. Наличие специальных юридических знаний для подачи заявления не требуется, поскольку это может ограничить право человека, который столкнулся с противоправным деянием, на защиту своих гражданских прав. Достаточно изложить суть вопроса и попросить разобраться с проблемой согласно закону. к содержанию ↑

    Как составлять и подавать исковое заявление в суд и где найти образец

    Для подачи заявления в суд существуют отдельные требования. Обратите внимание, что в суд писать иск можно только в том случае, если ответчик установлен и есть все необходимые доказательства его вины. К примеру, знакомый Иван Иванов из Москвы занял у меня денег по расписке под залог якобы его автомобиля. Заем отдавать отказывается, а авто оказалось не его собственностью (пользуется транспортом по доверенности, выданной в Московской области).

    Для решения спора в судебном порядке правоохранители рекомендуют воспользоваться услугами адвоката, который сможет грамотно оформить исковое заявление (при необходимости апелляционную жалобу) и поможет собрать доказательную базу. Если Вы хотите самостоятельно готовить и подавать иск, образец заявления и приложений можно найти в интернете.

    Но следует помнить, что судебный документ составляется с учетом требований процессуального законодательства, что требует юридических знаний. Несоответствие искового заявления нормам закона и наличие в нем ошибок может стать причиной того, что будет отказано в его принятии, и оно не будет рассмотрено. к содержанию ↑

    Предполагаемые последствия обращения в правоохранительные органы

    После обращения в милицию с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества документ рассматривается, и по истечении трех дней (не учитывая выходные и праздничные дни) потерпевшей стороне должно прийти уведомление о решении.

    Если было подано заявление в полицию о мошенничестве, согласно УПК последствием могут быть такие варианты:

    • процесс возбуждения уголовного дела,
    • непосредственный отказ в возбуждении уголовного дела,
    • передача заявления на рассмотрение другими органами.

    Распространённые виды мошенничества

    Такие правонарушения можно разделить на две большие категории: договорные и внедоговорные. В первом случае объектом преступления являются имущественные права на недвижимость, транспорт или бизнес. Чаще всего в таких преступных схемах задействовано несколько человек, также используются фиктивные документы. Если дело касается юридических лиц и субъектов хоз. деятельности, то расследованием занимается ОБЭП.

    Внедоговорное мошенничество – самый многочисленный и многообразный вид махинаций. К этой категории относятся хищения с банковских карт, sms-мошенничество, незаконное завладение имуществом при помощи азартных игр, гаданий, целенаправленный обман в интернет-торговле. Более подробно, что такое мошенничество описано в статье 159 УК РФ.

    Видео: пример мошеннических действий с банковскими картами в интернете

    Своевременное заявление в полицию по факту мошенничества поможет вернуть утраченные средства или права собственности. Для этого надо грамотно составить такое обращение, приложив к нему всю имеющуюся доказательную информацию. В отдельных случаях, для того чтобы избежать ещё больших потерь и найти злоумышленников, пострадавшим, помимо обращения к правоохранителям, рекомендуется совершить и ряд других действий, о которых будет говориться дальше.

    Что делать в случае выявления факта мошенничества?

    Если мошенничество связано с хищением денег с пластиковой карты, то первое что нужно сделать – это обратиться в банк с просьбой заблокировать карту и все подозрительные транзакции. Это помешает преступникам украсть ещё больше и обналичить уже похищенные деньги. Если правонарушители используют в преступных целях мобильную связь, то об этом необходимо сообщить оператору сети, что поможет в дальнейшем расследовании и предотвратит другие преступления. В отдельных случаях, когда факт мошенничества не вызывает сомнений, а преступников можно задержать, рекомендуется вызвать работников полиции непосредственно на место происшествия.

    Писать заявление в полицию необходимо в кратчайшие сроки. Однако, нужно позаботиться и о предоставлении первичных доказательств совершенных противоправных действий. Это могут быть договора, платёжные документы, распечатки звонков, скриншоты сообщений электронной почты и т. д. Вся эта информация прилагается к заявлению.

    Как написать заявление в полицию о мошенничестве? Такой вопрос задают себе многие пострадавшие от рук аферистов. На самом деле ничего сложно в составлении этого документа нет. Он оформляется в произвольной форме при соблюдении определённых требований и состоит из нескольких частей:

    1. В верхней части документа указывается адресат и его данные (ФИО и должность руководителя отделения полиции, наименование структурного подразделения). Ниже проставляются данные заявителя (ФИО, адрес, телефон, место работы).
    2. В основной части заявления необходимо максимально подробно изложить обстоятельства преступления с указанием имеющейся информации о подозреваемых лицах. Здесь же указываются свидетели криминального происшествия.
    3. После основной части следует просьба заявителя о возбуждении уголовного дела на основании указанной статьи УК РФ.
    4. Далее, предоставляется список прилагаемых к заявлению документов (банковские выписки, квитанции, распечатки звонков и т. д.)
    5. В конце – подпись и число, которое должно совпадать с днём оформления заявления.

    Образец заявления в полицию по мошенничеству можно посмотреть в отделении или скачать ниже. Особое внимание при оформлении нужно уделить информации и документам, которые могут выступить юридическими доказательствами на судебном процессе. Это могут быть расписки, договора, письма, выписки, квитанции, аудио- и видео- материалы. И, хотя органы правопорядка обязаны принять и рассмотреть любое заявление, всё же наличие подтверждающих документов в приложениях может послужить основой для перспективы возбуждения уголовного дела. Подавать обращение можно непосредственно в отделения полиции или прокуратуры. Ваши документы должны зарегистрировать и дать ответ в течении 10 дней со дня подачи.

    Какой будет результат написания заявления?

    Согласно закону, на рассмотрение обращения отведено не более трёх дней. По истечении этого срока заявителю будет сообщено о решении:

    • начать уголовное производство,
    • отказать в возбуждении дела,
    • передать дело в другие органы.

    От того насколько грамотно и правильно будет составлено заявление в полицию во многом зависит результат и перспективы возбуждения и расследования уголовного дела, связанного с мошенничеством.

    Образец заявления в прокуратуру

    Заполненный образец заявления о мошенничестве в формате изображения

    Заявление о мошенничестве при продаже товаров через интернет-магазин

    Заявление о бездействии сотрудников полиции в отношении вашего заявления

    Распространите информацию в социальных сетях, возможно это кому-то поможет:

    Мы в соцсетях

    © 2013-2017 г. Проект "Пожаловаться" - права защищены. Автор сайта не несет ответственность за оставленные посетителями сайта персональные данные и использование их третьими лицами. При отправке любых материалов (документы, фото, видео) они будут опубликованы для всеобщего обсуждения. Любое копирование материала без активной ссылки на сайт запрещено. | Контакты | Политика конфиденциальности | Карта сайта.

    Как написать заявление о мошенничестве в полицию

    • Кредиты у «псевдоорганизаций». Если вы решили взять деньги в долг, обращайтесь только в проверенный банк. Иначе вы можете столкнуться с ежедневным поднятием процентной ставки, внезапным появлением огромных штрафов и просрочек.
    • Интернет-мошенничество.


    Как правило, преступник размещает объявление о выгодной сделке на правах предоплаты. Оплачивая, вы попадаетесь на уловку и, естественно, не получаете товар.

  • Уличные кражи и грабежи. Будьте бдительны – такой вид мошенничества является самым опасным, ведь прямой контакт со злоумышленником может причинить вред вашему здоровью.
  • 2 Подготовительный процесс До похода в милицию необходимо хорошенько подготовиться: собрать улики, доказательства, найти подробную информацию о мошеннике и прочие вспомогательные материалы по делу. Иными словами, нужны любые данные, подтверждающие факт преступления.
  • Образец заявления по факту мошенничества в полицию или прокуратуру

    Ответственность за ложные сведения Ответственность за ложные сведенья Отметим, что подавать уведомление о мошеннических действиях можно только в случаях реальных преступных действий против вас. Если заявление написано с целью оклеветать кого-то, то за этим может последовать уголовная ответственность для самого заявителя. За ложные доносы предусмотрена ст. 306 УК РФ, за такие действия могут наказать штрафом до 120 000 руб. либо штраф могут назначить в размере годового дохода гражданина, также по ст. 306 могут устанавливаться принудительные работы и даже тюремное заключение до 2 лет. Еще более тяжелым преступлением признается ложный донос, если он совершен вместе с подачей сфальсифицированных доказательств. Тогда штрафные санкции увеличатся до 300 тыс., также могут наказать и тюремным заключением до 6 лет.

    Когда вы попались на уловки мошенников, нужно сразу же обратиться в органы, выполняющие правоохранительную функцию. Образец заявления в полицию по факту мошенничества можно получить в одном из отделов системы МВД.

    Если вы решите не писать жалобу, имейте в виду, что преступники будут находиться на свободе и продолжать совершать мошеннические действия. С рассматриваемой проблемой борется не только Россия, но и Украина, Беларусь, Казахстан и другие страны.

    Куда обращаться в случае мошенничества Заявление подается в отделение полиции в месте, где произошло преступление. Стоит обратить внимание, что ранее указанный орган носит наименование «милиция», однако в связи с реформой были внесены коррективы.

    В случае, когда было несколько эпизодов, стоит выбрать район, где совершена основная часть противоправных деяний. Имеется возможность подать жалобу посредством личного обращения или через интернет.

    Написание заявления в полицию по факту мошенничества: образец

    Дальше указываем сумму утерянных средств, принадлежащих (указываем ФИО владельца и подтверждаем право на владение имуществом) — в данном случае карты конкретного банка и конкретной сумы денег. Заявление в полицию о мошенничестве в Интернете пишется подобно этому, но в нем следует указать, что аферист действовал посредством Всемирной паутины. Как подать заявление Подача заявления требует особой внимательности. Обязательно сделайте его копию. Лицо, которое будет его принимать, присвоит заявлению порядковый номер и выпишет талон, содержащий сведения о нем. Если вам отказывают в приеме, потребуйте письменное объяснение. Но на самом деле органы полиции обязательно должны принять у вас заявление и рассмотреть. Последний важный этап После подачи заявления уточните сроки рассмотрения и порядок получения информации о разбирательстве по данному делу.

    Как правильно написать заявление в полицию по факту мошенничества?

    Противодействие мошенничеству Противодействие мошенничеству Если человек понял, что стал жертвой мошенничества, то лучше всего сразу обратиться в полицию. Заявление может оформляться по свободной форме, но лучше все же следовать некоторым правилам.

      В начале заявления (в «шапке») указывайте название отделения полиции, а еще лучше указать Ф.И.О.

    начальника отдела полиции, куда вы обращаетесь. Ниже укажите свое Ф.И.О. и контактные данные.

  • Оглавление заявления должно быть таким «Заявление по факту мошенничества».
  • Подробно распишите суть проблемы. Указывайте даты, время и место, где состоялись мошеннические действия. Лучше всего как можно подробнее указать всю имеющуюся у вас информацию о мошеннике.
  • Как написать заявление в полицию о мошенничестве с банковской картой

    Как показывает практика, не многие могут четко сформулировать проблему и написать правильный текст заявления о факте мошенничества в полицию. В то же время от качества этой работы зависит оперативность и эффективность рассмотрения дела.

    Собрать все материалы

    Прежде чем приступить к написанию заявления, следует собрать всю информацию, относящуюся к делу:

    • рекламные листовки, буклеты и каталоги, письма с предложениями, по которым вы узнали об услугах мошенника
    • тексты электронных писем, SMS-сообщений, с адресами и номерами отправителей и получателей, а также логи Skype, ICQ и т.п.
    • чеки, квитанции, уведомления
    • получить в банке-эмитенте, выдавшем карту, выписку операций по карте, выписку транзакций в банкомате

    Выяснить адресата заявления

    Связавшись с подразделением УБЭП ГУВД г. Москвы по круглосуточным телефонам (495) 950-4440, (495) 950-4475, либо по телефону 02 узнать точно на чье имя писать заявление в какое подразделение полиции его передать.

    Восстановить порядок событий

    Необходимо составить для себя хронологию, всех относящихся к данному случаю, событий (кто кому что писал, отправлял, обещал, сделал и т.д.), по возможности, точно указав дату и время каждого события.

    Приступить к написанию заявления

    Придерживаясь хронологии событий описать в письменной форме происшествие как можно подробнее, но без лирических отступлений, не повлиявших на процесс, либо результат мошенничества. Заявление желательно писать разборчивым почерком, либо распечатать на принтере, т.к. это сэкономит время ознакомления сотрудников полиции с материалами дела, снизит их негатив в отношении Вас, как источника работы и как следствие повысит эффективность разбирательства.

    Еще раз вычитать все написанное от начала до конца на предмет ляпов, пропущенных фактов и лишней информации. При необходимости переписать начисто.

    Обозначить цель заявления

    В конце заявления необходимо четко обозначить цель подачи заявления. (к примеру "Прошу провести расследование обстоятельств происшествия с целью поиска преступника и возврата денежных средств, ценностей, документов и т.д.").

    Приложить к заявлению материалы

    К заявлению необходимо приложить копии документов и прочих свидетельств, указанных в пункте "собрать все".

    Проставляем на заявлении дату, ставим подпись и расшифровываем ее, указав фамилию и инициалы.

    С заявления следует сделать копию, на которой, в момент его подачи, получить запись, удостоверяющую его получение. Полиция может попытаться отказать в приеме заявления, в этом случае потребуйте письменный отказ в приеме. Будьте настойчивы, вам не имеют права отказать.

    Обязательно узнайте сроки рассмотрения заявления и порядок получения информации о ходе расследования. Это поможет поддерживать интерес к делу у исполнителей.

    Мошенничество с банковскими картами: как вернуть украденные деньги - статьи pci dss

    Банковские карты, онлайн-банкинг, электронные деньги, кошельки и прочие нововведения, которые пришли на замену устаревшим сберегательным книжкам и наличным, создают иллюзию уверенности в том, что заработанные деньги надежно спрятаны от карманников и мошенников. Однако эволюция в банковской сфере дала толчок для развития и совершенствования способов незаконной наживы.

    Несколько таких случаев, которые произошли буквально у нас на глазах, наглядно продемонстрировали ловкость преступников и практическую незащищенность граждан от их действий. Оказалось, что далеко не каждый клиент банка знает о том, как не попасть на крючок мошенникам, а если злоумышленники все же украли деньги с карты - то что делать в этом случае и как вернуть заработанное.

    Реальная история

    Разговаривая с людьми, вероятно, каждый специалист в области безопасности на вопрос о мерах защиты, предпринимаемых для сохранения ими же заработанных денег, получал примерно такой ответ: «Да кому я нужен, чтобы охотиться за моими деньгами?», «Я не столько зарабатываю, чтобы стать приманкой для преступников» и т.д. Конечно, услышав такое, просто разводишь руками и понимаешь, что, пока дело не запахнет «жареным», никто ни о чем заботиться не будет.

    Так произошло и с одной моей знакомой. Она, как и все, имела в своем обиходе банковскую карту, на которую ей перечислялась заработная плата. Понадеявшись лишь на себя, она не предпринимала никаких мер безопасности.

    Ведь, как она полагала, все используемые ей банкоматы были официальными, а для онлайн-покупок расчеты проводились только с проверенного компьютера. То есть к ее карте не была подключена услуга SMS оповещения, вклад не был застрахован, да и об услуге 3D-secure она тоже не слышала.

    Скопив определенную сумму, наша героиня отправилась отдыхать на зарубежные курорты. Возвратившись в родные пенаты, она решила снять средства с карты с помощью банкомата и обнаружила, что там не хватает довольно крупной суммы денег.

    Позвонив в банк в надежде получить разъяснения, пострадавшая услышала в ответ информацию, от которой буквально побелела. Помимо уже украденных денег, в тот период, пока она добиралась от банкомата до рабочего места (примерно 10 минут), с ее счета было выведено еще некоторое количество средств. Оператор заблокировала карту, сообщив, что ей необходимо явиться в отделение банка и написать заявление о спорных транзакциях.

    Что делать?

    Вооружившись знаниями, полученными из Интернета, мы вместе направились в банк, где с пристрастием расспросили его сотрудников о том, что же надлежит делать и к кому идти, чтобы была возможность вернуть кровные назад.

    Первое, что порекомендовали сотрудники банка пострадавшим, - немедленно позвонить в службу поддержки, благо она работает круглосуточно, и заблокировать карту, где бы вы ни оказались.

    Далее необходимо явиться в ближайшее отделение банка, выдавшего карту, и написать заявление о спорных транзакциях. При себе достаточно иметь паспорт и скомпрометированную карту. К заявлению необходимо приложить выписку со счета, где будут отчетливо видны спорные транзакции: откуда и куда переводились деньги.
    Заявление может рассматриваться от 10 до 60 дней, в зависимости от сложности случая и загруженности службы безопасности банка.

    «Механизм опротестования незаконно снятых сумм с карты банки называют chargeback. Обнаружив пропажу денег, клиент, прежде всего, обязан обратиться в банк-эмитент с заявлением (банк, клиентом которого является пострадавший – прим. ред.). Далее банк проводит внутреннее расследование, проверяя соответствие информации реально проведенным транзакциям», - поясняет руководитель внутреннего аудита кредитной организации (прим. ред.: автор комментария пожелал остаться неизвестным).

    «Подготовив комплект документов и сопроводительную информацию, банк-эмитент отправит chargeback в адрес банка-эквайра (банк, обслуживающий транзакции с картами) или платежной системы. Далее он получит возврат оспариваемой суммы на свой транзитный счет.

    На этом счету средства будут находиться до истечения 45-дневного срока. В особо сложных случаях срок Может быть продлен до 90 дней».

    В ответ на вопрос о том, следует ли обращаться в правоохранительные органы, в банке довольно уверенно заявили, что в таких случаях претензии по спорным транзакциям удовлетворяются банком, и привлекать полицию совершенно не обязательно.

    Как вернуть деньги?

    В банке пострадавшая заполнила бланк заявления, указав, какие именно операции она не совершала, и потребовала вернуть ей украденные деньги. Однако для этого ей надлежало перечислить, какие именно транзакции она считает неправомерными.

    Взяв выписку со своего счета, наша героиня обнаружила, что часть денег была списана несколькими транзакциями, причем в английских фунтах стерлингов. Стоит отметить, что эти операции были совершены именно в тот момент, когда она находилась за границей, и составили основную сумму украденных средств.

    Напомню, что к карте не была подключена услуга SMS оповещения, и поэтому об этих махинациях пострадавшая просто не могла знать.

    Как нам объяснили, держатель карты вправе оспорить транзакции, которых он не совершал. В таком случае по заявлению клиента банк самостоятельно проводит расследование и в случае, если транзакция была совершена с нарушениями, возвращает деньги на счет клиента.

    Однако Для этого необходимо доказать свою непричастность или указать на явные нарушения, допущенные банком, при перечислении денежных средств. К примеру, запрос баланса по карте необходимо произвести через банкомат иностранного государства.

    В нашем случае ничего подозрительного в оспариваемых транзакциях банк не увидел (несмотря на то, что списания проводились в фунтах стерлингов), и через 2 недели последовал ответ. В нем банк, сославшись на пункт правил предоставления и использования банковских карт, где сообщается о том, что за все операции, произведенные по карте, клиент несет личную ответственность, отказался удовлетворить претензию.

    Поскольку сумма немаленькая, наша героиня решила еще раз попытать счастья и подала повторное заявление, где в подробностях описала собственные действия в период кражи и приложила доказательство того, что в конкретный период времени находилась за пределами России, а также Великобритании. В качестве доказательств в банке приняли копию паспорта с отметками о пересечении границы и копии билетов туда и обратно. И уже на основании этого заявления, банк решил все же вернуть деньги, но только частично и только те, что были украдены до ее возвращения на родину.

    «Если в течение положенного времени банк-эквайр не опротестовывает операцию, деньги будут возращены клиенту», - поясняет эксперт. «Если же эквайр отказывается признать транзакцию мошеннической или ошибочной, банк и клиент имеют право провести повторное опротестование, предоставив дополнительные подтверждающие документы. Если второй раз все прошло успешно, ранее «замороженные» средства перечисляются клиенту. В противном случае банк-эмитент получает предарбитражное уведомление».

    По счастливой случайности моя знакомая оказалась редким везунчиком, ведь обычно банк советует пострадавшим обращаться в правоохранительные органы или в суд. Однако, как оказалось, в этом случае шансы вернуть свои кровно заработанные увеличиваются.

    Что говорит закон?

    «Если брать на данный момент судебную практику по оспариванию пользователем карты транзакций», - продолжает наш эксперт, - «то суд в большинстве случаев идет на удовлетворение исковых требований пользователя.

    Например, был такой случай, когда истец (пострадавший) не досчитавшись денег на собственном счету, подал иск в суд. Оказалось, что мошенники оплатили товар в некотором магазине, а банком не была произведена идентификация личности. Сославшись на ст.

    15, 393 ГК РФ, ст. 856 ГК РФ, пункт 3 статьи 395 и руководствуясь ст. 361 ГПК РФ суд удовлетворил иск пострадавшего.

    Достаточно сложно оспорить операции с картой, совершенные в Интернете. Многие банки давным-давно оговорили в “карточных” договорах полную ответственность клиента в случае, если он не заблокировал карту для использования в Интернете.

    С 1 января 2013 г.– полностью вступит в силу Закон «О национальной платежной системе», в соответствии с которым банки в течение 24 часов будут обязаны возвращать на карты клиентов все средства по всем спорным операциям. Т.е. российские банки обязали возвращать средства, списанные мошенниками с пластиковой карты до ее блокировки.

    В положениях частей 11 и 15 статьи 9 161-ФЗ законодатель привязал момент получения клиентом уведомления об операции к вопросу ответственности за эту операцию, так что в оперативном уведомлении клиента банки заинтересованы без всяких дополнительных санкций.

    Кроме того, 161-ФЗ установлено, что «Оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом».

    В связи с этим у российских банков возникло множество вопросов о применении данных норм, которые были изложены в Письме Ассоциации Российских Банков.

    Как сложится судебная практика в будущем году с учетом изменений, покажет время, но лично я уверен, что она сложится в пользу потребителей такого банковского продукта, как платежная карта.

    Читайте внимательно договор с банком прежде, чем подписать и не бойтесь оспаривать свои права в суде в случае отказа банком в удовлетворении ваших правомерных требований», - заключил эксперт.

    Как не стать жертвой?

    Как говорилось ранее, наша героиня не подозревала о том, что ее деньги могут кому-то понадобиться, и поэтому не пользовалась даже элементарными средствами защиты. Следовательно, данные по ее карте могли стать достоянием мошенников каким угодно способом. Приведем лишь наиболее распространенные.

    Банкомат
    К примеру, установленный в каком-то магазине банкомат мог быть контролируемым мошенниками и содержать дополнительные устройства - так называемые физические скиммеры, посредством которых мошенники считывают информацию по карте. В связи с этим специалисты рекомендуют использовать банкоматы, установленные в безопасных местах: в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах.

    как правило, мошенники не рискуют там охотиться. Но, несмотря на официальность учреждения, все-таки необходимо осмотреть место и убедиться в отсутствии дополнительных устройств рядом с банкоматом или на нем, а также проверить наличие камеры слежения.

    При использовании банкоматов смело просите людей, которые стоят близко к Вам, отойти на безопасное расстояние, а также прикрывайте клавиатуру рукой. Ведь никто не знает, какими уловками будут пользоваться злодеи для того, чтобы получить максимум информации о карте своей жертвы.

    Магазины
    Возможно, что утечка данных могла произойти по вине кассиров-продавцов в магазине или официантов в ресторане. Если возникла такая ситуация, что при себе не оказалось необходимой суммы наличными, старайтесь все время держать свою карту в поле зрения.

    Интернет
    В настоящее время одним из самых распространенных способов получения необходимой информации является Интернет. Вполне возможно, что данные могли достаться мошенникам, когда наша героиня рассчитывалась за товары через всемирную сеть.

    Поэтому в банках советуют - при наличии возможности - использовать реквизиты карты одноразового использования для осуществления оплаты товаров или услуг онлайн. Кроме того, при оформлении заказов по телефону, факсу или Интернету следует хранить в тайне PIN-код, а также избегать услуг не вызывающих доверия магазинов.

    На данном примере мы постарались показать те каналы утечки информации, контроль за которыми возможно осуществлять своими силами, соблюдая довольно простые правила безопасности. Кроме того, для большей уверенности, что все кровные остаются у вас под контролем, следует воспользоваться предлагаемым банком пакетом услуг. Например, в обязательном порядке подключить услугу SMS-информирования (в некоторых банках она предоставляется бесплатно), для расчета в онлайн магазинах использовать реквизиты карты одноразового использования, установить ежедневный лимит на снятие денег с карты.

    Не правомерные действия сотрудников банка

    Прошу Вас подсказать мне как поступить с данной ситуацией на предмет хищения денежных средств с кредитных карт, угроз и т.п. по следующим обстоятельствам: Я, вместе с девушкой, 14.08.12 г. в 12:48 ч. пришли в банк для сдачи зарплатной и овердрафтной карт.

    Сотрудница банка проверила их и сказала, что все нормально (а именно, по зарплатной карте остаток 7 руб., я сказал закрывайте, овердрафтной картой я никогда не пользовался, она также проверила утвержденный лимит по овердрафту, который равен 30 500 руб. был без изменения на карте (что означает нет никакой задолженности)) и оформила заявления на прекращение действия банковских карт. Эти заявления обеими сторонами были подписаны.

    Я попросил копии этих заявлений на всякий случай, так как сотрудникам банка я не доверяю, мало, что может случиться в жизни, тем более что это банк и о действиях банков я наслышан не мало. Хочу отметить, что данные карты не являются просроченными, т.е. они являются текущими и действующими.

    Далее идет грубое нарушение прямых обязанностей по закрытию банковских продуктов (в данном случае зарплатной и овердрафтной карт) самой сотрудницей банка. Она карты не стала уничтожать при мне (клиенте), а отдала их мне лично в руки и сказала, можете сами уничтожить, выбросить или делайте что хотите.

    Я знаю, что в других банках при клиенте сразу разрезают карты, чтобы никто не смог ими воспользоваться. Я снова ей говорю: « А вы их разве не разрезаете при клиенте?» А она снова сказала: «Вы можете сами это сделать».

    Я ей ответил, т.е. я могу делать с картой что угодно (а именно я спросил у неё – отдать другу для коллекции, оставить себе на память и т.п.?). А она ответила ДА! Тогда я карты сразу отдал своей девушке, зная, что ими уже нельзя будет воспользоваться.

    Затем, выйдя из офиса банка, мы остановились на лестничной площадке, и девушка мне предложила все-таки проверить овердрафтную карту, вдруг сотрудница банка забыла ее заблокировать. А я ей ответил: «Делай что хочешь, я не против».

    И в шутку сказал, если снимешь деньги, то они твои. Но При этом я был полностью убежден, что она не сможет воспользоваться картой, ведь это всё же банк, они такие ошибки допускать не могут, раз так легко отдают карты на руки клиентам.

    И без всякой задней мысли девушка зашла в этот офис, вставила карту и, поняв, что картой оказывается можно воспользоваться, проверила баланс и увидела доступные деньги на карте. Затем она вышла ко мне и сказала, что карта доступна и не заблокирована, я был в шоке.

    Я ей говорю, ну раз сотрудница банка допустила такую грубейшую ошибку, то иди и снимай, как и говорил. Я подумал, может меня подруга разыграла, и я зашел вслед за ней в офис и вижу, что она действительно на самом деле снимает деньги (я был так шокирован. ).

    Ну, естественно, она сняла все деньги, и мы ушли с банка. Хочу отметить, что все наши действия не являются преднамеренными и не имели скрытного умысла, так как они происходили под камерами видеонаблюдения этого офиса.

    На следующий день утром 15.08.12 г. в 11:09 ч. мне позвонила та же сотрудница банка с угрозами и в не доброжелательном тоне требовала погасить сумму долга, либо она передаст дело в службу безопасности. Я сказал ей, что деньги лично я не снимал, а если деньги были сняты, то это уже Ваша халатность и Ваша ошибка, и сказал, что вносить ничего не буду.

    Вечером того же дня 15.08.12 г. в 17:57 ч. позвонил мне сотрудник службы безопасности и сказал: Да, мы признаём, это вина нашей сотрудницы банка и она сама это признает, и что по закону к уголовной ответственности за снятие этих денежных средств привлечь вас не можем и попросил меня войти в их положение (так как эти деньги вычтут из зарплаты сотрудницы банка) и внести эти деньги, я ответил, что за чужие ошибки платить не буду. На не понравившийся такой мой ответ сотрудник службы безопасности стал мне угрожать занесением меня в черный список не благоприятных клиентов, чтобы испортить мою кредитную историю на всю жизнь.

    После этих звонков 15.08.12 г. я начал звонить в горячую линию этого банка и спросил порядок закрытия карт и что при этом должен делать сотрудник банка. Мне ответили: сотрудник банка составляет заявления на прекращение действия банковской карты, уничтожает карты.

    Затем я спросил, может ли сотрудник банка отдать на руки клиенту карту, мне ответили да, может, НО, только в том случае, если карта является просроченной. А я снова спросил, если я сдаю текущую (действующую) карту, то мне повторили, что такую карту сотрудник банка обязан уничтожить лично сам при клиенте.

    Примерно через день позвонила другая сотрудница банка, которая сказала, что мне одобрен кредит наличными на сумму 600 000 руб. и якобы было отправлено мне какое-то письмо по этому кредиту. Я спросил, на каком основании был одобрен кредит?

    Какое письмо и куда оно было отправлено, затем связь подозрительно оборвалась. И с банка больше не перезвонили. Данное действие со стороны банка, является мошенничеством (ст.

    159 УК РФ) . Хочу также отметить, что одобрение любого кредита происходит только при личной подачи заявления на кредит и с живой подписью самого клиента. В этом банке у меня оформлены два потребительских кредита, которые я погашаю исправно согласно графику платежей (исполнение обязательств происходит 30го числа каждого месяца).

    21.08.12г по двум действующим кредитам я внес заранее суммы фиксированных платежей на кредитные карты за август месяц 2012г. в головном офисе, чеки на взнос наличными имеются. Кроме того, в головном офисе, при распечатке выписки по кредитным картам операционистом выяснилось, что сотрудница банка (доп.офиса) провела заявление на прекращение действия овердрафтной банковской карты 15.08.12г.

    Тогда я операционисту говорю, что заявления были написаны 14.08.12г., почему проведено другим числом. А он снова отвечает, что в базе проведено 15.08.12г. Я не стал спорить, просто было не понятно, почему сделано так.

    Я в этот же день 21.08.12г. снова позвонил в горячую линию этого банка и выяснил данную ситуацию с числами. Мне сказали в базе проводиться тем числом, которое указано в заявлении (слава богу, я взял, повторюсь, копии этих заявлений, в которых черным по белому написана дата 14.08.12г., а не 15.08.12 г.).

    А 22.08.12 утром мне позвонил уже совсем другой человек (мужчина) с банка опять с угрозами погасить «задолженность» по овердрафту до конца этого месяца во избежания просрочки по основным потребительским кредитам, и сказал, что суммы, которые я внес уже списаны ими в счет «задолженности» по овердрафтной карте. Если я не внесу эти суммы, то он передаст дело коллекторскому агентству и т.п.

    Так быстро он говорил, что не дал даже мне проговорить (я в данный момент еще спал и был сонным) и он сам положил трубку. Хочу отметить неправомерные действия сотрудников банка: если бы у меня фактически образовалась задолженность, то мое дело тут же должно было быть передано в службу с проблемными клиентами по вопросам возникновения задолженности, либо коллекторскому агентству, либо специализированной организации по долгам.

    Но ничего этого сделано не было, так как по факту задолженность отсутствует. Т.е. сотрудники не законным способом, самостоятельно пытаются взыскать (тем более с различными угрозами) с меня вымышленный ими же долг, прикрывая свою сотрудницу.

    Пользуясь служебным положениям, сотрудники банка делают не законные деяния в мой адрес, что не входит в их компетенцию. После этого звонка я начал звонить в горячую линию банка и выяснять по данной ситуации, мои кредитные карты проверили и сказали, что там все по нулям, т.е. все списано.

    Затем меня перевели в отдел по задолженностям, я назвал номер карты, паспортные данные и мне в этом комитете ответили, что нет, и не было никаких долгов. Спустя несколько часов, я снова позвонил в службу задолженности банка и задал тот же вопрос по якобы имеющемуся у меня долгу и мне уже ответили немного иначе, а именно: долга нет, был какой-то «долг» по овердрафту, но он закрыт и все в порядке (данный ответ оператора был не естественным и не уверенным).

    Я решил сразу еще раз перезвонить, так как этот ответ мне не понравился. И уже другой сотрудник сказал мне, что вообще нет никаких долгов, и не было никаких задолженностей, а на счет «долга» по овердрафту вообще ничего не сказал.

    А я ему снова говорю, что только что общался с другим сотрудником из вашего отдела, который сказал, что якобы был «долг» по овердрафту, но уже закрыт, но он снова повторился, что у него по базе никаких данных по долгам обо мне нет. Исходя из расхождений в ответах сотрудников банка я могу предположить, что сотрудники из доп.офиса в сговоре с некоторыми сотрудниками отдела должников совершают махинации для умышленного вымогательства с меня денежных средств любыми путями (т.е. одни говорят долгов нет, чтобы я снова вносил деньги на кредитные карты, а другие, их списывают).

    Как мне теперь погашать действующие кредиты, если сотрудники банка так легко самостоятельно снимают, а точнее сказать, воруют деньги с моих кредитных карт в свою пользу? Действующие кредиты я готов платить по графику платежей, но из за допущенной ошибки сотрудницы банка и ее халатности, я перестал вносить деньги по кредитам, дабы избежать списания этих денег не по назначению.

    Из за действий сотрудников банка у меня теперь будет просрочка по кредитам. И я теперь не знаю, может, они теперь будут бесконечно списывать деньги, и я буду вечно должен. Как быть в такой ситуации?

    1. даже если бы деньги я снял с карты лично, то это всё равно не моя ошибка, а ошибка самой сотрудницы банка, которая вовремя не заблокировала карту и отдала на руки мне действующую карту, не уничтожив её собственноручно, 2. со стороны сотрудницы банка было не соблюдение должностных обязанностей и инструкций,

    3. действия сотрудницы банка преднамеренными, т.к. если бы она уничтожила карты, то дальнейшей цепочки развития действий не было, 4. со стороны сотрудников банка на текущий день идет вымогательство и кража денежных средств с кредитных карт, путем обмана, мошенничества и т.п.,

    5. все угрозы и прочие действия сотрудников банка являются неправомерными и не законными. 6. сотрудников банка необходимо привлечь к уголовной ответственности за самоуправство, вымогательство, мошенничество, махинации, за угрозы и за моё потраченное время и нервы.

    Смотрите видео: Как подать заявление в полицию? (none 2020).